又是一年开学季，暑期结束，广大学生也即将迎接崭新的学习和生活。然而近年来，学生已成为电信诈骗、洗钱及相关犯罪受害、受骗的高发群体之一，提升学生群体的风险防控意识对于守护和谐美好校园尤为重要。

陷阱套路要分辨

01网络游戏洗钱

不法分子通过将诈骗、盗窃、赌博等上游洗钱犯罪活动中获取的非法资金用于购买游戏币或游戏道具，再通过游戏平台或第三方交易平台，利用充值游戏币、代练、买卖游戏道具等方式低价转卖出去，使非法所得资金“洗白”。

02虚拟货币交易

虚拟货币的匿名性和跨境性使其成为洗钱活动的潜在工具。青少年学生可能被虚拟货币的快速增值所吸引，参与虚拟货币交易，却不知自己可能在无意中成为洗钱链条中的一环。

03校园贷款陷阱

一些不正规的贷款机构诱骗大学生陷入不良“校园贷”的陷阱，“美容贷”“培训贷”“刷单贷”“多头贷”“高利贷”“套路贷”等违法违规贷款层出不穷，放贷人资金来源多为非法获得，存在利用学生的个人信息和银行账户进行洗钱犯罪活动等风险。

04兼职工作陷阱

不法分子可能利用青少年学生急于寻找兼职工作的心理，以高薪为诱饵，要求其提供银行账户或进行大额转账，实际上是在进行洗钱活动。

05直播打赏洗钱

通过支付宝、微信、银联、网银和充值卡在网络直播平台上进行充值，购买直播平台的各种兑换礼物对主播进行打赏。由于网络直播平台对资金来源背景和真实去向难以监测，被犯罪分子利用成为洗钱新通道。

校园案例在身边

01在校学生为电信网络诈骗犯罪“引流”案湖北省随州市江某天(17岁，湖北省随州市曾都二中学生）在短视频APP上被一则网络兼职留言吸引，后根据对方引导提示，以冒充快递员或老朋友的名义，通过支付宝添加好友并拉进指定群聊的方式“引流”，每成功拉入一人获利30元，江某天见有利可图又发展其同学刘某怡等10余名在校学生为其下线。江某天累计获利3.5万余元。因江某天等人未满18周岁，公安机关联合教育部门对江某天等人进行了教育训诫。

02利用校园贷诈骗案某大学有学生跟同学说自己有回报率10%的投资项目，没有钱的同学也可以先申请校园贷，把钱拿给自己投资后，不但短期内可以退还本金，自己还可以给予10%的回报。不少拿钱出来投资的学生在尝到甜头后，纷纷加大投资金额，最终犯罪嫌疑人卷款失联，造成超300名学生被骗，涉案金额超400万元。

03大学生因“刷单”涉洗钱案大学生范某经营的网店生意受损，被张某以“轻松赚钱”的噱头诱惑，参与了所谓的“刷单”团队。范某在张某的指导下，办理了多张银行卡并绑定支付平台，参与转账活动。实际上，这些资金是电信诈骗团伙的赃款，范某在短短十余天内帮助转移了40万余元。最终，范某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被提起公诉。

风险防范小贴士

1保护个人信息

要增强自我保护意识，妥善保管个人身份证件、银行卡等重要物品，不随意借给他人使用。对于来历不明的链接、电话、短信等，要保持警惕，不轻易透露个人敏感信息。

2了解常见手段

了解通过虚假交易、地下钱庄、投资诈骗等方式转移非法资金的手段，遇到类似情况时能够识别并远离。

3警惕社交媒体诈骗

不轻信陌生人，不随意添加好友，不轻易转账或提供银行账户信息。

4警惕兼职工作陷阱

选择正规的招聘平台，不轻易提供个人银行账户信息，不参与大额转账活动。

5不用自己账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常见的手法之一，要提高警惕，不要受朋友之托或受利益诱惑，使用个人账户替他人提现。